北京首家民营银行获批开业 注册资本40亿元

中关村银行将在有关部门支持下,充分发挥中关村银行的先行先试作用,不断探索适合我国国情和市场环境的,金融服务创新创业的新模式。通过线上线下结合,建设兼具创投银行和智慧金融特点的复合型银行。

尽管已经是全中国“最不差钱”的地方,但科技型中小企业融资难依然存在。有调查显示,在中关村示范区,收入2000万元以下的企业当年获得融资的不足3%,每年有2000亿元的企业有效信贷融资需求得不到满足。

中新社北京6月7日电 据中国银行业监督管理委员会北京监管局7日发布的消息,该局于6日批复同意北京首家民营银行——中关村银行开业。该行由此也正式成为中国内地第13家获批开业的民营银行。

中关村银行所处的中关村示范区,是北京市建设全国科技创新中心的主要载体,是全国创新创业最为活跃的地方。在中关村活跃着2万家高新技术企业,每年新创办的科技企业超过2万家,产生了4000余家高科技、高成长的瞪羚企业,近两年还产生了60余家估值超过10亿美元的独角兽企业。中关村独角兽企业的数量,占据中国的一半。

中关村银行注册资本40亿元人民币,由用友网络、碧水源、光线传媒、东方园林、东华软件、华胜天成、东方雨虹、梅泰诺、鼎汉技术、旋极信息、恒泰艾普等11家中关村知名上市公司共同发起设立。接下来,中关村银行将协调各发起股东出资成立投资公司,与其紧密互动开展认股权贷款等投贷联动业务,共同在早期发现和服务于未来的“瞪羚企业”、“独角兽企业”和领军企业。

北京中关村银行注册资本40亿元,具有深厚的科技创新背景。其发起股东共11家,多为注册于中关村国家自主创新示范区的科技创新企业。数据显示,第一大股东用友网络科技股份有限公司和第二大股东北京碧水源科技股份有限公司分别占股29.8%和27%。

中关村银行于2016年12月19日获中国银监会批复筹建,2017年6月6日取得金融许可证,6月16日开始试营业。

中关村核心区,海淀知春路卫星通信大厦,北京市第一家民营银行开门营业了。

据北京银监局相关负责人介绍,该行成立后将立足中关村园区,致力于为科技型中小微企业提供资金支持和金融服务,运用互联网、大数据、云计算等先进技术,支持并促进中关村乃至全国的科技型中小微企业的创新发展。

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“中关村”成核心竞争力

在构思阶段,北京中关村银行就提出了“服务科创”的差异化功能定位,并提出“扎根中关村,以服务三创为根本宗旨,以科技金融为最大特色,努力建设成为各类创新型企业提供全生命周期服务的综合性金融服务平台”的目标。

7月16日,地处全国创新创业圣地的中关村,定位为“创业者的银行(Founders’ Bank)”,以服务“三创”(即创客、创投、创新型企业)为根本宗旨的全国首家专注服务科技创新的银行——中关村银行宣布正式开业。这也是北京地区首家民营银行。

除了融资难、融资慢问题,聚集大量全国顶尖科技企业的中关村,还面临缺乏个性化、精准化的综合金融服务等痛点。

一方面拥有全国范围内无可比拟的优质科技企业资源,另外一方面,中关村示范区还试点了投贷联动、外汇宏观审慎管理改革等科技金融创新改革政策。“市场 政府”的双重吸引,使得中关村示范区成为众多银行竞相争抢的“香饽饽”,银行的科技分行、支行和其他金融机构纷纷抢滩中关村,中关村企业的融资环境在国内处于领先地位。

“作为创业者的银行,服务创新创业、推动行业转型升级、助力全国科技创新中心建设是我们的追求。”中关村银行董事长郭洪说。

据了解,中关村银行的筹建获得了政府的大力支持。2015年1月,《北京市2015年政府工作报告》明确提出:落实加快建设国家科技金融创新中心意见,推动设立中关村民营银行;同年3月,北京市十三五规划明确提出,支持中关村研究设立民营银行服务科技企业试点;2016年10月,北京市政府与中国银监会就筹建中关村银行进行会商,双方一致同意全力支持中关村银行建设,并要求加快各项筹备工作进度。

“中关村银行将把第一时间发掘优秀的服务对象,发现未来‘独角兽企业’、‘瞪羚企业’的能力作为核心能力,并从服务这些群体的过程中找到银行自身的发展动力。”郭洪解释,为做到这一点,中关村银行将与行业领军企业、天使投资和创业投资机构、优秀的创业服务机构这三类群体建立联盟,共同挖掘、服务优秀创业企业与创业者。

数据显示,全国超过40%的天使投资案例和投资金额,以及三分之一以上的创业投资案例和投资金额发生在中关村,产生1400余家新三板挂牌公司、306家上市公司。“十二五”以来平均每年IPO公司25家,这一数量与硅谷相当。

未来,中关村银行将为这些创新企业量身定制金融服务方案,精准服务他们的融资需求。

中关村是我国科技创新的“金名片”,而中关村银行将按照“伙伴共赢、场景融合、科技驱动”的思路,积极应用大数据、云计算、人工智能、区块链等前沿技术构建基础平台,形成机会发现、交易服务、大数据风控、智能投顾以及智能运营等智慧金融核心能力,跨界整合社会优质资源,从用户需求出发,解决行业痛点,向创新创业企业开放对接金融服务能力,建立共赢伙伴关系,通过场景合作及共建,打造开放、融合、共享的综合金融服务平台,致力建设成为场景化、智能化、平台化的生态型银行。

“来找我们的银行太多了,精力有限对接不过来,要是有一家银行把各家银行能提供的服务都做了就好了。”在一次对创新企业的金融服务调研中,一家顶尖人工智能独角兽企业讲述起自己的困惑。

北京首家创业者银行中关村银行开业

在这里,客户不叫“客户”,而叫“合作伙伴”。这家银行的下设部门,名字听起来也有些“怪怪的”——创新生态合作部、智慧金融部。

正是在这样的背景下,中关村银行应运而生。中关村银行以服务创新创业、推动行业转型升级、服务全国科技创新中心建设为使命,依托优质的股东资源和科技企业资源优势,通过“平台 用户”的模式,变客户为合作伙伴,变客户为用户。

“中关村银行的核心在‘中关村’这三个字,竞争优势也要从中关村寻找。”在郭洪看来,金融行业需要寻找优质的服务对象,要使用最先进的科技手段,而作为全国科技创新的“金名片”,中关村这两方面条件最为丰富。

尽管已经是全中国“最不缺钱”的地方,但科技型中小企业融资难、融资贵这个世界性难题依然在中关村存在着。有调查显示,在中关村示范区,收入2000万元以下的企业当年获得融资的不足3%,每年有2000亿元的企业有效信贷融资需求得不到满足。

7月16日,全国首家专注服务创新创业的银行——中关村银行正式开业,这也是北京市首家民营银行。在放胆追梦的道路上,在建设全国科技创新中心的北京,创业者们头一次迎来了专为自己服务的银行。

在开业活动上,中关村银行董事长郭洪表示,中关村银行的根本宗旨是服务“三创”(即创客、创投、创新型企业),最大特色是科技金融,这是中关村银行所肩负的重要历史使命和天然基因决定的。

给银行注入“创投眼光”

同时,为构建可以连接创新创业生态和金融生态服务的能力,中关村银行将协调各发起股东出资成立投资公司,与其紧密互动开展认股权贷款等投贷联动业务,与投资机构和同业合作共同早期发现和服务于未来的瞪羚企业、独角兽和领军企业。

中关村银行所处的中关村示范区,是北京市建设全国科技创新中心的主要载体。在这里,每年新创办科技企业超过2万家,孕育了全国过半的独角兽企业。因此,这里的企业也成为全国投资机构争相抢夺的“香饽饽”,每年吸引的创业投资案例数和金额份额超过全国三分之一。目前,中关村示范区每年约有25家公司IPO,与硅谷地区不相上下。

中关村银行全称北京中关村银行股份有限公司,注册资本40亿元人民币,由用友网络、碧水源、光线传媒、东方园林、东华软件、华胜天成、东方雨虹、梅泰诺、鼎汉技术、旋极信息、恒泰艾普等11家中关村知名上市公司共同发起设立,营业办公位于中关村核心区海淀知春路卫通大厦。

一个月前,在中关村银行试营业第一天,将门创投创始合伙人高欣欣便起了个大早,为将门在中关村银行开设了企业户头,成为这家刚刚起步的民营银行的头号“客户”。

北京市政府及相关委办局领导出席开业仪式

创业者将获个性化金融服务

过去,银行评价是否给一家企业贷款,往往会考量其当下的现金流量、资产负债情况、盈利情况等因素。而在这些严苛的要求面前,创新创业企业往往很难获得融资。而在中关村银行,传统的银行信贷视角加入了“创投眼光”——创新企业在未来的成长性、增长空间成为评估、考量时的重要因素。相比于企业的“现在”,引入创投眼光的中关村银行更看重他们的“未来”。

从中关村管委会主任转型中关村银行董事长,郭洪也开始了他的“创业”。

服务创新创业,银行自身也要用科技创新的手段来运营。未来,中关村银行将应用大数据、云计算、人工智能、区块链等前沿技术构建基础平台,实现智慧化、生态化的金融服务。举例来说,已上榜中关村“瞪羚企业”、“金种子工程”的企业,或是由中关村优秀孵化器、领军企业创业平台筛选推荐的企业和创业者,有可能进入中关村银行的风控白名单,享受前一秒申请、后一秒批贷的“秒贷”服务。

优质资金与资源能否高效流入创新企业,无疑是科技创新能否蓬勃发展的重要因素。与中国其他区域存在的融资难、融资贵相比,科技创新企业密集、吸引全国三成以上创业投资的中关村,更为突出的问题还有投资难、投资贵。中关村银行的出现也将努力解决这一痛点。

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